La SBS pone a los juegos online bajo control antilavado

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Sun, 19 Oct 2025

La Superintendencia de Banca, Seguros y AFP (SBS) ha dado un paso en la lucha contra el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo en el sector de juegos y apuestas a distancia. Mediante la Resolución SBS N.° 03622-2025, publicada el 14 de octubre y vigente desde el 15 de octubre de 2025, se aprueba una nueva norma que establece obligaciones específicas para operadores que explotan plataformas tecnológicas de juegos y apuestas deportivas, bajo la supervisión del Ministerio de Comercio Exterior y Turismo (MINCETUR)

La sábana larga de la prevención

Esta norma no es un simple formalismo. Su finalidad es obligar a las empresas a implementar un Sistema de Prevención del LA/FT (SPLAFT) robusto, alineado con las exigencias internacionales del GAFI (Grupo de Acción Financiera Internacional).

¿A quiénes aplica esta norma?

La regulación alcanza a todas las personas jurídicas constituidas en Perú, así como a sucursales extranjeras autorizadas por MINCETUR para operar juegos o apuestas deportivas a distancia, incluyendo salas físicas. La Dirección General de Juegos de Casino y Máquinas Tragamonedas (DGJCMT) será la encargada de supervisar y sancionar el cumplimiento de esta norma.

¿Qué significa esto para los operadores?

Las empresas deberán implementar un Sistema de Prevención del Lavado de Activos y del Financiamiento del Terrorismo (SPLAFT), que contemple:

• Oficial de cumplimiento obligatorio: Toda empresa deberá designar un Oficial de Cumplimiento que actuará como el guardián interno de la transparencia.
• Conocimiento reforzado del cliente (KYC): Las empresas tendrán que aplicar procesos de debida diligencia intensivos, especialmente a Personas Expuestas Políticamente (PEP), para verificar el origen real del dinero de grandes apostadores.
• Reporte de operaciones sospechosas (ROS): La norma enfatiza la obligación de reportar de manera inmediata cualquier movimiento inusual o sospechoso a la UIF-Perú (Unidad de Inteligencia Financiera).

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Transparencia y trazabilidad del dinero

La Resolución SBS N.º 03622-2025 garantiza la trazabilidad y control en todas las operaciones del rubro. Esto implica que las plataformas de apuestas no solo deben enfocarse en el juego en sí, sino también en la verificación exhaustiva de sus clientes, proveedores y hasta sus propios trabajadores.

Además, la nueva disposición establece que el MINCETUR, a través de su Dirección General de Juegos de Casino y Máquinas Tragamonedas, será el encargado directo de las funciones de supervisión y sanción en esta materia.

En el caso de grupos empresariales, se ofrece la posibilidad de designar un Oficial de Cumplimiento Corporativo, simplificando la gestión para los conglomerados, siempre que cuenten con la autorización previa de la SBS y MINCETUR. Con esta medida, el Perú refuerza su compromiso global contra el blanqueo de capitales, llevando la lupa regulatoria a uno de los sectores de más rápido crecimiento en la economía digital.

Escrito por Grupo Verona